Apprendre à investir dans les cryptomonnaies comporte de nombreux risques. Si vous n’avez pas les connaissances nécessaires, vous pourriez perdre votre argent à cause d’une escroquerie ou d’un mauvais investissement.
Nous vous expliquons toutefois les tenants et les aboutissants de l’investissement dans les crypto-monnaies, y compris les stratégies, les meilleurs endroits pour acheter des monnaies numériques, les risques liés à l’achat de crypto-monnaies et les implications fiscales.
Selon les statistiques de CoinGecko, environ 58,49 % de toutes les crypto-monnaies lancées depuis 2014 ont échoué.
Cela dit, certains projets ont généré des rendements massifs pour les premiers investisseurs.
Il est donc évident qu’apprendre à investir dans les crypto-monnaies en toute sécurité est une compétence précieuse.
Entrons dans le vif du sujet.
Investir dans la crypto: les moyens possibles
Il existe de nombreuses méthodes pour investir dans les crypto-monnaies.
Avant de choisir une option particulière, tenez compte de votre expérience, de vos objectifs d’investissement et de vos préférences.
Utilisation d’une bourse de crypto-monnaies
La façon la plus courante d’investir dans les crypto-monnaies consiste à utiliser une bourse comme Coinbase ou Binance. Ces plateformes vous permettent de déposer des devises pour acheter et retirer des crypto-monnaies. Les bourses sont généralement adaptées aux débutants et leurs frais sont relativement faibles.
Acheter des crypto-monnaies sur une place de marché P2P
Si les bourses de crypto-monnaies sont interdites dans votre région ou si vous préférez les méthodes décentralisées, vous pouvez investir dans les crypto-monnaies en utilisant une place de marché Peer-to-Peer (P2P) comme Bisq ou Paxful.
Ces plateformes mettent directement en relation les acheteurs et les vendeurs et proposent un large éventail de méthodes de paiement.
Investir dans des sociétés de crypto-monnaies
Vous pouvez investir indirectement dans les crypto-monnaies en achetant des actions d’une société liée au secteur.
Par exemple, vous pouvez acheter des actions de Coinbase (COIN) au lieu d’utiliser la plateforme pour acquérir directement des crypto-monnaies.
Fonds négociés en bourse (ETF) sur les crypto-monnaies
Des sociétés de gestion d’investissement comme Blackrock ont récemment commencé à proposer des fonds négociés en bourse (ETF) pour les crypto-monnaies.
Les ETF Bitcoin, par exemple, vous permettent d’être directement exposé à l’actif sans avoir à l’acheter directement sur une bourse.
Toutefois, les ETF peuvent impliquer des frais élevés ou des montants d’investissement minimums.
Comment investir dans les crypto-monnaies pour les débutants ?
Investir dans les crypto-monnaies peut être décourageant en raison des informations contradictoires et des longues explications. Cependant, le processus est simple lorsqu’il est réduit à ses éléments essentiels.
Choisir une bourse d’échange
Sélectionnez une bourse de crypto-monnaies disponible dans votre pays et qui prend en charge la crypto-monnaie que vous souhaitez.
Vous devez comparer vos souhaits et vos besoins aux offres de chaque plateforme pour déterminer celle qui vous convient le mieux.
Créer et vérifier un compte
Créez un compte sur la plateforme et procédez à la vérification de votre connaissance du client (KYC) pour avoir accès à toutes ses fonctionnalités.
Déposer des fonds
Déposez des fonds sur la plateforme afin de les utiliser pour votre investissement.
Certaines plateformes prennent également en charge les dépôts de crypto-monnaie.
Ce qui vous permet de financer un investissement à l’aide de stablecoins ou d’une autre crypto-monnaie.
Investir dans les crypto-monnaies
Une fois les fonds arrivés sur votre compte, vous pouvez investir dans des crypto-monnaies.
La procédure est simple : cliquez sur l’actif que vous souhaitez acheter, appuyez sur « Acheter », saisissez le montant de l’achat, vérifiez les frais et confirmez l’ordre.
La crypto-monnaie sera ajoutée à votre compte, ce qui vous permettra de la retirer vers un portefeuille matériel pour un stockage à long terme.
Recourir aux prop firms
Les proprietary trading firms (props firms) sont des entreprises qui fournissent des capitaux aux traders pour qu’ils puissent investir sur les marchés financiers, y compris les crypto-monnaies.
Pour de nombreux investisseurs, elles représentent une opportunité de s’initier à la crypto sans devoir engager leurs propres fonds.
Ces entreprises permettent aux traders de bénéficier d’un effet de levier important, augmentant ainsi les opportunités de profits.
Cela dit, cette pratique présente des risques, notamment liés à la volatilité des crypto-monnaies et aux exigences strictes de gestion des risques imposées par les props firms.
Pour relever ces défis, veuillez lire ce billet de blog sur les challenges prop firm. Une mine d’informations pour bien commencer votre aventure !
Les éléments à prendre en compte avant d’investir dans les crypto-monnaies
Les crypto-monnaies sont un investissement risqué qui peut entraîner des profits ou des pertes considérables.
Avant de se précipiter sur le marché, il est utile de comprendre certains aspects de cette classe d’actifs.
Un risque élevé
Même si vous suivez les conseils d’investissement de professionnels et que vous pratiquez une gestion des risques appropriée, le marché des crypto-monnaies reste dangereux.
Les crypto-monnaies disparaissent régulièrement du jour au lendemain à la suite de piratages ou de manipulations.
Et même les projets légitimes peuvent rapidement gagner ou perdre de la valeur. Vous devez bien comprendre les risques avant d’investir.
Le long terme
La plupart des gens laissent un investissement en crypto-monnaies mûrir pendant des mois ou des années, bien que des positions à plus court terme soient également construites.
Au fil du temps, la valeur de votre investissement peut diminuer considérablement avant d’augmenter.
Il est donc essentiel d’éviter d’investir des fonds dont vous avez besoin pour couvrir des besoins essentiels tels que le loyer ou la nourriture.
Autrement, vous pourriez devoir encaisser un investissement à perte.
Technologie émergente
La technologie de la chaîne de blocs est récente et l’on n’a pas encore déterminé ce qu’elle deviendra.
Alors que le bitcoin a maintenant 13 ans, les altcoins sont souvent tout nouveaux et présentent des caractéristiques inédites.
Investir dans les crypto-monnaies, en particulier dans les nouveaux projets, est très risqué car il est impossible de prédire si un projet atteindra ses objectifs.
Quels sont les risques liés à l’investissement dans les crypto-monnaies ?
L’investissement dans les crypto-monnaies est sûr s’il est effectué correctement et avec les recherches adéquates.
Toutefois, il peut être facile de négliger des facteurs importants.
Voici quelques-uns des principaux risques liés à l’investissement dans les crypto-monnaies :
Volatilité
Il est important de comprendre que les crypto-monnaies sont l’une des classes d’actifs les plus volatiles.
Les prix varient rapidement dans des proportions à deux chiffres, entraînant des profits ou des pertes considérables, en particulier en cas d’utilisation de l’effet de levier.
Vous devez examiner attentivement la volatilité des crypto-monnaies avant de décider d’investir, car vous pourriez en subir les conséquences.
Projets frauduleux
Les faux projets constituent l’un des principaux dangers auxquels sont confrontés les investisseurs en crypto-monnaies.
Les cryptomonnaies frauduleuses comprennent des versions frauduleuses de projets réels avec le même ticker et de nouvelles cryptomonnaies qui promettent de grandes choses, mais qui empochent l’argent des investisseurs et s’enfuient.
Il est préférable de lire le livre blanc d’un projet et de l’éviter s’il semble trop beau pour être vrai.
Fausses bourses
Les fausses bourses constituent un autre risque courant pour les investisseurs en cryptomonnaies.
Ces plateformes sont conçues pour imiter de vraies bourses afin d’inciter les utilisateurs à saisir leurs données de connexion.
Examinez l’URL du site web avant d’entrer vos données personnelles pour éviter les fausses bourses centralisées ou décentralisées.
Changements de réglementation
Les crypto-monnaies sont un nouveau marché qui fait face à des changements réglementaires rapides.
Une modification pourrait rendre les crypto-monnaies ou un produit crypto particulier illégal.
Il convient donc de se renseigner sur les réglementations locales et de rester attentif aux changements.
Y a-t-il des réglementations que je devrais connaître ?
Les réglementations relatives aux crypto-monnaies changent fréquemment et il peut être difficile de s’y retrouver.
Heureusement, peu de règles s’appliquent si vous êtes un investisseur particulier.
Toutefois, vous devez respecter les lois contre le blanchiment d’argent (AML) et vérifier votre identité lorsque vous utilisez un échange.
Certains produits, comme les opérations à terme ou la mise en jeu de crypto-monnaies, font l’objet de restrictions dans certains pays.
En outre, les crypto-monnaies ne sont pas considérées comme ayant cours légal dans le monde entier.
Les réglementations diffèrent d’un endroit à l’autre. C’est pourquoi vous devez toujours vous familiariser avec les règles locales avant d’investir.
Quelles sont les implications fiscales d’un investissement dans les cryptos ?
Les règles fiscales varient considérablement d’un pays à l’autre. Si vous envisagez d’investir, vous devez donc connaître les réglementations locales.
Par exemple, au Royaume-Uni, les bénéfices tirés des investissements sont considérés comme des gains en capital, et vous devez donc payer entre 10 % et 20 % sur la base de vos gains.
En revanche, en Allemagne, seules les positions à court terme (inférieures à un an) sont soumises à l’impôt sur les plus-values.
Si vous détenez vos titres pendant plus d’un an, vous n’êtes pas imposé.
Vous risquez une amende ou des poursuites judiciaires si vous ne remplissez pas correctement votre déclaration d’impôts.
Les bourses ont des règles de déclaration obligatoire pour les revenus dépassant un certain seuil, il n’est donc pas judicieux d’essayer d’échapper à l’impôt.
Trading et investissement
Les termes « trading » et « investissement » sont souvent utilisés de manière interchangeable. Toutefois, il existe des différences significatives entre ces deux activités.
En règle générale, l’investissement implique l’achat direct et la détention d’une crypto-monnaie pendant une période prolongée.
En revanche, lorsque vous négociez des crypto-monnaies, vous avez généralement une position ouverte pour une période plus courte. Vous utilisez un effet de levier et vous spéculez sur les prix sans acheter les actifs sous-jacents.
Comment stocker les crypto-monnaies en toute sécurité ?
Il est impératif pour tout investisseur de stocker les crypto-monnaies en toute sécurité, car personne ne souhaite perdre son portefeuille à cause d’un fraudeur.
Malheureusement, les piratages de crypto-monnaies sont fréquents : 231 incidents se sont produits rien qu’en 2023.
Il peut être tentant de stocker des crypto-monnaies sur un site d’échange, car c’est pratique.
Toutefois, si vous souhaitez conserver vos investissements en toute sécurité, vous devez retirer vos actifs vers un portefeuille non dépositaire ou un portefeuille matériel dès que possible.
Portefeuille matériel
Les portefeuilles matériels nécessitent un dispositif physique pour confirmer les transactions.
Cela signifie que l’utilisation d’un tel portefeuille est la meilleure méthode de protection contre les attaques du réseau.
Toutefois, si un portefeuille matériel n’est pas dans votre budget, un portefeuille sans dépositaire comme MetaMask ou Trust Wallet est votre meilleure option.
En outre, il permet de séparer vos avoirs en crypto-monnaies à long terme des fonds d’échange.
Authentification à deux facteurs (2FA)
Si vous stockez des fonds sur une bourse pendant un certain temps, vous devez mettre en place une authentification à deux facteurs (2FA).
De plus, l’authentification à deux facteurs par SMS est facilement exploitée par les pirates informatiques.
C’est pourquoi vous devez toujours utiliser une application d’authentification dédiée comme Authy.
Connexion d’un portefeuille
En fin de compte, vous devrez connecter un portefeuille à une application décentralisée (dApp) ou à une plateforme Web3.
Cependant, vous ne devez jamais connecter votre portefeuille d’investissement à une application externe, car des acteurs malveillants peuvent les utiliser à des fins malveillantes.
Au lieu de cela, transférez une petite quantité de fonds vers un portefeuille et utilisez-le comme portefeuille dédié à une dApp.
Quelles sont les ressources permettant d’en savoir plus sur les crypto-monnaies ?
Si vous souhaitez en savoir plus sur les crypto-monnaies et l’investissement, vous pouvez suivre plusieurs voies.
Par exemple, vous pouvez ouvrir un compte de démonstration sur une bourse comme Bybit pour vous entraîner à investir sans risquer de l’argent réel.
Vous pouvez également vous informer sur les différentes stratégies d’investissement ou sur les nouvelles tendances à venir.
Il existe un large éventail de plateformes différentes que vous pouvez utiliser pour vous informer sur les crypto-monnaies :
Les blogs
La lecture de blogs est l’un des meilleurs moyens de s’informer sur l’investissement et les crypto-monnaies au sens large.
Les blogs sont généralement axés sur la fourniture de guides ou de commentaires uniques.
Par exemple, le blog de PIUP contient des articles allant de la création d’un portefeuille de crypto-monnaies à l’apprentissage du dégel des crypto-monnaies.
Comptes de démonstration
Pour vous entraîner à investir, vous pouvez utiliser un compte de démonstration afin d’ouvrir une position sans risquer de l’argent réel.
Bien que vous ne puissiez pas réaliser de bénéfices, vous ne perdrez pas d’argent en apprenant.
Parmi les plateformes proposant des comptes de démonstration, citons Bybit, Kraken et OKX.
FAQ
Les crypto-monnaies sont-elles un bon investissement ?
Des milliers d’actifs sont disponibles sur les bourses de crypto-monnaies, mais seuls certains d’entre eux constituent des investissements rentables.
Il est donc impossible de dire avec certitude si les crypto-monnaies constituent un bon investissement.
Cela dit, au cours de l’année écoulée, le BTC et l’ETH ont progressé respectivement de 164 % et de 103 %, ce qui souligne le potentiel des investissements dans les cryptomonnaies.
Puis-je perdre plus que ce que j’investis dans les cryptomonnaies ?
Vous ne pouvez perdre que ce que vous avez investi si vous achetez des crypto-monnaies sur le marché au comptant (achat direct de crypto-monnaies).
Toutefois, si vous effectuez une opération sur marge en utilisant l’effet de levier pour amplifier vos profits et vos pertes, vous risquez de perdre beaucoup plus que ce que vous avez investi.
Il est donc essentiel de comprendre le fonctionnement du trading et de l’effet de levier avant d’utiliser une marge.
Quelle est la meilleure crypto-monnaie pour les débutants ?
Quelle que soit votre expérience, la meilleure crypto-monnaie varie en fonction de vos objectifs d’investissement.
Toutefois, le bitcoin est considéré comme l’un des meilleurs actifs pour les débutants dans le secteur des crypto-monnaies, car il a la plus grande capitalisation boursière et est l’actif le plus stable de l’espace.
En outre, les mouvements du BTC affectent de manière significative le marché dans son ensemble, il peut donc être utile de comprendre comment le BTC se comporte.
